Kredi ve risk takibi, cari hesapların önceden belirlenmiş tutar limitleri dahilinde işlem yapılmasını sağlayan bir otokontrol sistemidir. ETA:Cari modülünde, müşterilere ait kredi/risk durumlarını kontrol etmek, belirli bir seviyeye geldiğinde uyarı verilmesini sağlamak ve isteğe bağlı olarak işlemi durdurmak mümkündür.
CARİV11 Pro / V11 SB / V11Belge: 28.01.20255 sayfa
Uygulama adımları
Belgeden seçilen işlem ve açıklamalar; ayrıntılı metin aşağıdadır.
Bunun için yapılması gereken işlem Cari Kart Ek Bilgiler Sayfasında yer alan Kredi Limiti ve Risk Limiti alanlarını uygun şekilde doldurmak ve Şirket Bilgileri Modülü, Servis Sabit Tanımlar Parametreler Genel Parametreler Cari Genel Parametreleri ekranındaki kontrol parametrelerini uygun şekilde işaretlemektir.
Kaynak sayfa 1
Cari Genel Parametreleri ekranında bulunan Cari Bakiye Kontrolleri parametreleri ile hangi işlemlerin kredi ve risk limitlerine dahil edileceği belirlenebilir.
Kaynak sayfa 1
Cari Kartı ek bilgilerde yer alan kredi ve risk limitleri bölümü, ayrı ayrı çalışabileceği gibi birlikte de çalışabilmektedir. Her ikisinin aynı anda kontrol edileceği durumlarda Kredi Limitine yazılan değer Risk Limitine yazılan değerden küçük veya eşit olmalıdır.
Kaynak sayfa 1
İlgili Cari karta tanımlanan maksimum borçlanma tutarıdır. Maksimum borçlanma tutarını oluşturacak faktörlere Cari Borç bakiyesinin yanısıra, parametreye bağlı olarak faturalaştırılmamış irsaliyeler ve irsaliyesi kesilmemiş siparişler de dahil edilebilir.
Kaynak sayfa 2
Kredi limitine tanımlanan değer, Müşterimizin bakiyesi kredi limiti altında olduğu sürece satın alma yapmaya devam edebilecek demektir. Kredi limiti kontrolü tek başına kullanıldığında vadeli evraklardan yani çek ve senetlerden oluşan çekin karşılıksız çıkması, senedin ödenmemesi gibi riskler kontrol dışında kalacaktır. Müşterimizin borç bakiyesi 70.000 TL üzerine çıktığında sistem otomatik olarak yapılan satın alma işlemini durduracak veya uyarı mesajı verecektir.
Kaynak sayfa 2
Risk Limiti sahasına yazılan değer çek ve senetlerin uzun vadeli olmasından dolayı tahsilat tarihi gelmemiş ve risk oluşturan evrakların da kontrol edilebilmesine olanak sağlar.
Kaynak sayfa 3
Belirlenen kredi ve risk limiti değerleri Müşterimizin yapacağı satın almalarda borçlanabileceği maksimum tutarı ve alınacak maksimum riski aynı anda kontrol etmemizi sağlar.
Kaynak sayfa 5
İlgili ekran ve belge
Sayfaları burada inceleyin, ekranı büyüterek ayrıntılara bakın.
Aradığınız ayrıntıyı sayfa bazında okuyabilirsiniz. Ekran görüntüleri ve tablolar için belge önizlemesini kullanın.
Sayfa 1
KREDİ ve RİSK TAKİBİ
Kredi ve risk takibi, cari hesapların önceden belirlenmiş tutar limitleri dahilinde işlem
yapılmasını sağlayan bir otokontrol sistemidir. ETA:Cari modülünde, müşterilere ait
kredi/risk durumlarını kontrol etmek, belirli bir seviyeye geldiğinde uyarı verilmesini
sağlamak ve isteğe bağlı olarak işlemi durdurmak mümkündür.
Bunun için yapılması gereken işlem Cari Kart Ek Bilgiler Sayfasında yer alan
Kredi Limiti ve Risk Limiti alanlarını uygun şekilde doldurmak ve Şirket Bilgileri
Modülü, Servis Sabit Tanımlar Parametreler Genel Parametreler Cari
Genel Parametreleri ekranındaki kontrol parametrelerini uygun şekilde işaretlemektir.
Ekran 1 : Cari Kart Ekranı / Ek Bilgiler Ekran 2 : Cari Genel Parametreler
Cari Genel Parametreleri ekranında bulunan Cari Bakiye Kontrolleri parametreleri ile
hangi işlemlerin kredi ve risk limitlerine dahil edileceği belirlenebilir.
Cari Kartı ek bilgilerde yer alan kredi ve risk limitleri bölümü, ayrı ayrı çalışabileceği
gibi birlikte de çalışabilmektedir. Her ikisinin aynı anda kontrol edileceği durumlarda
Kredi Limitine yazılan değer Risk Limitine yazılan değerden küçük veya eşit olmalıdır.
28 Ocak 2025
İlgili Versiyon/lar : ETA:V.11, ETA:V.11 Pro, ETA:V.11 SB
İlgili Modül/ler : Cari
Sayfa 2
Örnek Değerler:
Kredi Limiti : 70.000 TL
Risk Limiti
: 100.000 TL
Kredi Limiti
İlgili Cari karta tanımlanan maksimum borçlanma tutarıdır. Maksimum borçlanma
tutarını oluşturacak faktörlere Cari Borç bakiyesinin yanısıra, parametreye bağlı
olarak faturalaştırılmamış irsaliyeler ve irsaliyesi kesilmemiş siparişler de dahil
edilebilir.
Kredi limitine tanımlanan değer, Müşterimizin bakiyesi kredi limiti altında olduğu
sürece satın alma yapmaya devam edebilecek demektir. Kredi limiti kontrolü tek
başına kullanıldığında vadeli evraklardan yani çek ve senetlerden oluşan çekin
karşılıksız çıkması, senedin ödenmemesi gibi riskler kontrol dışında kalacaktır.
Müşterimizin borç bakiyesi 70.000 TL üzerine çıktığında sistem otomatik olarak
yapılan satın alma işlemini durduracak veya uyarı mesajı verecektir.
Örnek :
Fatura Tutarı
:
30.000 TL
İrsaliye Tutarı
:
6.000 TL (parametreye bağlı)
Sipariş Tutarı
:
4.000 TL (parametreye bağlı)
Nakit Tahs.Tutarı
:
2.000 TL
Cari Bakiye
:
28.000 TL
Kredi Limiti Toplam : 28.000 + 6000 + 4000 =38.000 TL
Kalan Kredi
:
32.000 TL
Bu hesaplama tablosunu (kredi analizini) cari kart içerisinde iken F8 Detay tuşu ile de
görebiliriz.
Ekran 3 : Cari Kart Ekranı / F8 Detay Bilgiler
Sayfa 3
Yukarıda bilgilere göre Müşterimizin 32.000 TL kredisi kalmıştır. Bu tutarın üzerinde
bir satın alma yapıldığında program parametreye bağlı olarak kayıt işlemini
engelleyecek veya uyarı verecektir. Örneğin; ilgili cari karta 35.000 TL tutarında bir
fatura düzenlendiğinde, program uyarı verebilir veya kayıt işlemini engelleyebilir.
Ekran 4 :Fatura Ekranı / Kredi Limiti Kontrolü
Risk Limiti
Müşterilerde alınabilecek maksimum risk tutarını ifade eder. Cari hesabın ödenmemiş
borcu ile ilgili risklerin tümüdür. Bu riskleri oluşturan faktörler cari hesap borç bakiyesi
ve ödenmemiş çek ve senetlerden oluşmaktadır. Ayrıca bu faktörlere parametreye
bağlı olarak faturalaştırılmamış irsaliyeler ve irsaliyesi düzenlenmemiş siparişler de
dahil edilebilir.
Risk Limiti sahasına yazılan değer çek ve senetlerin uzun vadeli olmasından dolayı
tahsilat tarihi gelmemiş ve risk oluşturan evrakların da kontrol edilebilmesine olanak
sağlar.
Örneğin; Risk limiti 100.000 TL ise;
Fatura Tutarı
:
30.000 TL
İrsaliye Tutarı
:
6.000 TL (parametreye bağlı)
Sipariş Tutarı
:
4.000 TL (parametreye bağlı)
Nakit Tahs.Tutarı
:
2.000 TL
Çek Tahsilatı
:
10.000 TL
Cari Bakiye
:
18.000 TL
Risk Limiti
: 100.000 TL
Risk Oluşturan Top.:
18.000 + 10.000 + 6.000 + 4000 = 38.000 TL
(B.Bakiye) (Çek Tah.) (İrs.Toplam) (Sip.Toplam)
Bu hesaplama tablosunu (Risk Analizini) cari kart içindeyken, F8 Detay tuşu ile de
görebiliriz.
Sayfa 4
Ekran 5 : F8-Detay / Risk Analizi
Örneğe göre; aynı cari karta yeni bir fatura düzenlenmek istendiğinde 62.000 TL
üzeri bir tutar olduğunda, program, risk limiti dolduğu için çeklerin tahsilatı yapılana
kadar veya nakit tahsilat alınana kadar işleme izin vermeyecektir.
Ekran 6 : Fatura Ekranı / Risk Limiti Kontrolü
Sayfa 5
Kredi ve Risk Limitinin Aynı Anda Kullanımı
Belirlenen kredi ve risk limiti değerleri Müşterimizin yapacağı satın almalarda
borçlanabileceği maksimum tutarı ve alınacak maksimum riski aynı anda kontrol
etmemizi sağlar.
Örnek 1;
70.000 TL kredi, 100.000 TL risk limiti
Fatura Tutarı
:
30.000 TL
İrsaliye Tutarı
:
6.000 TL (parametreye bağlı)
Sipariş Tutarı
:
4.000 TL (parametreye bağlı)
Nakit Tahs.Tutarı
:
2.000 TL
Çek Tahsilatı
:
10.000 TL
Cari Bakiye
:
18.000 TL
Risk Limiti
: 100.000 TL
Risk Oluşturan Top.:
18.000 + 10.000 + 6.000 + 4000 = 38.000 TL
(B.Bakiye) (Çek Tah.) (İrs.Toplam) (Sip.Toplam)
Kalan Kredi Toplamı:
70.000- (18.000+6.000+4.000)=42.000 TL
Müşterimizin bakiyesi 18.000 TL, Kalan Kredisi 42.000 TL, Kalan Risk Toplamı
62.000 TL’dir. Bu durumda Müşterimizin yapabileceği satın alma tutarı toplam 42.000
TL’ye kadardır. Her iki alana da değer yazdığımızda, hem toplamda borçlanma
limitini hem de verdiği evraklardan dolayı çek/senet riskini aynı anda kontrol etmiş
oluruz.
Örnek 2;
Fatura Tutarı
: 70.000 TL
Çek Tahsilatı
: 70.000 TL
Cari Bakiye
: 0 TL
Risk Toplamı
: 70.000 TL
Kalan Risk
: 30.000 TL
Bakiye 0, kredi limiti 70.000 TL olmasına rağmen, riskinden dolayı yapılabilecek satın
alma tutarı sadece 30.000 TL’dir.
Müşterilerin Kredi ve Risk durumları Cari Modülü Raporlar Hareket Raporlar
ekranında bulunan Kredi Analizi ve Risk Analizi raporları alınarak izlemek
mümkündür.
